HSBC премести огромни суми мръсни пари, след като плати глоба за пране на рекорди

Проучването на FinCEN Files разкрива най-голямата в Европа масирана схема на Понци, подпомагана от банките, докато е на пробация заради връзки с краля на наркотици.

От Спенсър Удман Изображение: ICIJ / BuzzFeed News; Гети Имиджис 21 септември 2020 г.  Основни констатации Ключови открития

• HSBC премести мръсни пари по време на изпитателен срок за предишни пропуски в прането
• Банката прехвърли милиони долари за схема на Понци, за която знаеше, че е в процес на разследване в множество страни
• Докато е на изпитателен срок, HSBC е преместил повече от 900 милиона долара за клиенти на черупкови компании, свързани с предполагаеми престъпни мрежи

facebook Twitter свързан електронна поща

АзПрез март 2014 г. трима мъже отвличат Рейналдо Пачеко и му забиват главата с камъни, оставяйки 44-годишния баща на млада дъщеря мъртъв в коритото на рекичка в окръг Напа в Калифорния. Местните власти решиха, че убийството му е следствие от инвестиционна измама , насочена към латино и азиатски имигранти с ниски доходи по целия свят.

Подобно на други жертви на схемата за световния капиталов пазар или WCM, Pacheco енергично популяризира сделката пред близки и познати. Когато схемата на Понци рухна, един нещастен инвеститор реши да го убие.

Четири дни преди Пачеко да бъде бит до смърт, служители по спазването на правилата в глобалния банков гигант HSBC предупредиха за милиони долари, които се вливат в сметка за големи долари в Хонконг, контролирана от измамниците. Това беше поне третият от поредица от така наречените доклади за подозрителна дейност, които вътрешните надзорни органи на банката са подавали за WCM в продължение на няколко месеца.

И все пак HSBC продължи да се справя с огромния поток от мръсни пари на мрежата на Понци в и извън сметките й в банката.

HSBC се възползва от международна престъпна схема дори по време на пробация за това, че е обслужвал убийствени наркокартели и други престъпници. HSBC призна пред американските прокурори през 2012 г., че е помогнал на мръсните пари да преминат през клоновете си по света, включително най-малко 881 милиона долара, контролирани от прословутия картел Синалоа и други мексикански банди за наркотици.

В противоречиво решение прокурорите отказаха да поискат обвинение срещу банката, но вместо това й позволиха да изплати споразумение в размер на 1,92 милиарда долара и да изкара пет години пробация, през които усилията й за предотвратяване на прането на пари ще бъдат наблюдавани от назначен от съда наблюдател. Съдът посочи бившия прокурор на Ню Йорк за финансови престъпления Майкъл Черкаски.

16-месечно разследване от Международния консорциум на разследващите журналисти , BuzzFeed News и 108 други медийни партньори установи, че HSBC продължава да предоставя банкови услуги на предполагаеми престъпници, интриганти на Понци, черупкови компании, обвързани с ограбени държавни средства и финансови посредници за наркотици трафиканти. Това се случи дори докато банката беше на пробация и под наблюдението на Черкаски.

• Препоръчително четене

ФИНСЕН ФАЙЛОВЕ Глобалните банки се противопоставят на американските репресии, обслужвайки олигарси, престъпници и терористи 20 СЕПТЕМВРИ 2020 Г. ЧЗВ Какво е разследването на FinCEN Files? 20 СЕПТЕМВРИ 2020 Г. ОФШОРНА ТАЙНА Какво е данъчен рай? Офшорни финанси, обясни 06 АПРИЛ 2020 Г.

Разследването на FinCEN Files установи, че изключително печелившият клон на HSBC в Хонг Конг е изиграл ключова роля за поддържането на мръсните пари. Въпреки че предоставят само частичен изглед на докладите за подозрителна дейност на HSBC, записите показват, че между 2013 и 2017 г. американският персонал, отговарящ за спазването на изискванията на HSBC, който е натоварен с наблюдението на дейността на клиентите, е подал доклади, в които липсва решаваща информация за клиенти за 16 компании, които са обработили близо 1,5 милиарда долара в повече от 6800 транзакции само чрез операциите на банката в Хонконг. Според анализ на ICIJ и неговите медийни партньори, над 900 милиона долара от общата сума са включени черупкови компании, свързани с предполагаеми престъпни мрежи.

В изявление HSBC защити промените, направени от банката под наблюдението. „От 2012 г. HSBC тръгна на многогодишно пътуване, за да преработи способността си да се бори с финансовата престъпност“, каза Хайди Ашли, говорител на банката. „HSBC е много по-безопасна институция, отколкото през 2012 г.“

Банката каза на ICIJ, че е увеличила персонала си по спазване на законодателството от няколкостотин членове през 2012 г. на няколко хиляди през 2017 г. и е инвестирала над 1 млрд. Долара в инициативи за спазване на законодателството от 2015 г. насам. непрекъснато търсят начини за подобрение “, се казва в изявление на банката.

Разследването се основава на преглед на десетки изтекли доклади за подозрителни дейности или SAR, както и интервюта с повече от дузина бивши служители на HSBC за изпиране на пари. Банките, които правят бизнес в Съединените щати, предоставят поверителните доклади на разузнавателна служба в Министерството на финансите на САЩ, известна като Мрежата за борба с финансовите престъпления или FinCEN. Докладите за подозрителна дейност отразяват опасенията на пазачите в банките и не са непременно доказателство за някакво престъпно поведение или неправомерни действия.

Изтекли данни показват, че HSBC е обработил най-малко 31 милиона долара между 2014 и 2015 г. за компании, по-късно разкрити, че са преместили откраднати държавни средства от Бразилия; и повече от 292 милиона долара между 2010 и 2016 г. за базираната в Панама организация, брандирана от американските власти като основен перач на пари за наркокартели. Организацията, Vida Panama, отрича неправомерни действия и се бори с американското наименование. Записите показват, че HSBC е работил с банка в Тираспол, в рамките на отцепилата се територия на Приднестровието на Молдова, в продължение на четири години, след като Министерството на финансите на САЩ издаде консултативно предупреждение през 2011 г. за рисковете от правенето на бизнес с банката Тираспол.

Защо подаваме SARs? ... Всъщност нищо не се прави.- Алексис Грулон

В интервюта за ICIJ и BuzzFeed News повече от дузина бивши служители по спазването на HSBC изразиха дълбока загриженост относно програмата на банката за изпиране на пари, дори по време на изпитателния период. Служителите по спазването на законодателството заявиха, че банката не им е предоставила достатъчно време за разумно разследване на подозрителни транзакции и че клоновете извън САЩ често игнорират исканията за ключова информация за клиентите. Те казаха, че са били третирани като второкласна работна сила в банката, с малко правомощия за закриване на проблемни сметки.

На FinCEN Files повдига нови въпроси за решението на Министерството на правосъдието на САЩ през 2012 г., за да се откажат от осъждане на HSBC или каквито и директори на банки в картел случай Синалоа. На решението се противопоставиха обикновените прокурори, които бяха подготвили списък с до 175 наказателни обвинения срещу банката, които в крайна сметка правителството отложи. Никой не влезе в затвора заради историческите нарушения на банката. Констатациите също така повдигат въпроси относно решението на отдела, пет години по-късно, да обяви HSBC за реформиран и да остави изпитателния срок да изтече. Разследването се основава на предишния проект на ICIJ Swiss Leaks , който разкрива как швейцарското частно банкиране на HSBC е спечелило от правенето на бизнес с укриващи данъци и престъпници по целия свят преди 2008 г.

Документите на FinCEN Files показват, че HSBC е знаел, че регулаторите разследват неговия клиент, схемата на WCM Ponzi, въпреки че това е помогнало за преместването на парите му.

 

Федерален съдебен иск, предявен от фактурирани инвеститори, твърди, че HSBC Хонг Конг е „инструмент за подпомагане на WCM777 да продължи своята схема на Понци“. Миналия месец федерален съдия отхвърли иска, като реши, че е бил подаден в неправилна юрисдикция.

В ексклузивно интервю за ICIJ, основателят на спортната папийонка на схемата на Понци, Минг Сю, заяви, че HSBC не се е свързал с него, за да попита за масивни парични потоци, които WCM се движи през сметките на банката в Хонконг.

SAR на банките са гръбнакът на опитите на американските власти да се борят с прането на пари, но системата не успява да спре потока от мръсни пари. Банките могат, но не е задължително да блокират или закриват сметки, за които се подозира, че се използват за пране на пари, и те могат да изпълнят ключово правно задължение, като просто докладват транзакциите на FinCEN. Миналата година службата е получила повече от два милиона от тези доклади, повече отколкото агентите му са се надявали да прочетат.

Прегледаните от ICIJ и неговите партньори SAR включват 73 доклада, подадени между 2012 и 2017 г. от HSBC. Документите съдържат информация за над 4,4 милиарда щатски долара за повече от десет години сделки, отчетени като подозрителни. Това възлиза на малка част от десетките хиляди SARs HSBC файлове всяка година, но предлага прозорец за проблемните усилия на банката за спазване.

Поверителните записи и интервюта с бивши служители разкриват, че служителите по спазването на законите често са подавали SAR, в които липсва дори основна информация за това кой притежава компании, които банкират в HSBC, естеството на техния бизнес и откъде идват парите. Понякога, както показват записите, те са искали информация от клонове и са били игнорирани или отблъсквани.

„Беше невъзможно да се свърши работата без тази информация“, каза Алексис Грулон, бивш служител по спазването, който наблюдаваше международната подозрителна дейност за офисите на HSBC в Ню Йорк от ноември 2012 г. до август 2014 г. Грулон каза, че в повечето случаи HSBC клонове в други страните просто биха игнорирали исканията му за информация за собствеността на съмнителни акаунти.

„Те биха казали:„ Разбира се, ще се свържем с вас “. Но никога нямаше да се върнат “, спомня си той.

Grullon каза, че ключов компонент на работата му е представянето на SAR на федералното правителство, но че докладите не са помогнали много за спиране на подозрителните дейности на клиентите.

„Защо подаваме SAR?“ Грулон си спомня, че се е чудил. „Сметката все още е отворена. Всъщност нищо не се прави. "

„Местната банка в света“

Основана в Хонконг като Hong Kong и Shanghai Banking Corp. през 1865 г., HSBC успява да управлява британски правителствени сметки в Източна Азия. Към средата на 2000-те години банката се превърна в една от най-широко разпространените финансови институции на дребно с хиляди клонове в над 70 държави, наричащи се в един момент „местната банка в света“.

Това беше повече от лозунг. Под световната марка HSBC функционираше като свободна конфедерация на до голяма степен автономни феодали. Тази степен на децентрализация означава, че седалището на банката, което се премества в Лондон през 1941 г., разширява своя практически подход дори по въпросите на прането на пари.

Един резултат: HSBC прие клиенти, чието огромно богатство се превърна в големи печалби, но които се оказаха престъпници.

През 2003 г. HSBC се съгласи със заповед за съгласие, изготвена от американските власти, в която банката обеща да определи своята програма за борба с изпирането на пари и да овласти служителите по спазването на законодателството, като предостави по-добри инструменти и информация за клиентите.

Вместо това банката участва в един от най-известните епизоди в историята на прането на пари. Тъй като мексиканската война за наркотици метастазира в средата на 2000-те, банката предостави основни сметки, деноминирани в щатски долари, на наркобанди, които трябваше да изчистят стотици милиони долари от наркотици. Картелите са проектирали специално оформени кутии, които пасват на касиерските прозорци на HSBC, за да доставят огромни количества незаконно изливани пари.

През 2010 г. банката беше принудена да подаде на друга съдебна заповед, обезпечена от нейния първичен регулатор, Службата за контрол на валутата в САЩ. Банката обеща да засили системите за борба с изпирането на пари и да предостави на служителите по спазването на закона повече информация за своите клиенти - отново.

През лятото на 2012 г. разследващата комисия на Сената на САЩ публикува своя доклад от 339 страници за работата на банката с мексиканските наркобанди и ролята й във финансирането на тероризма. По-късно същата година Министерството на правосъдието и HSBC постигнаха споразумение за отложено преследване. Критиците смятат решението на правителството да се откаже от повдигане на обвинение срещу банката или някой от нейните ръководители като знак за виртуалната безнаказаност на големите банки от значими последствия за техните злодеяния.

Хонг Конг

Въпреки че вече не е седалището на банковия гигант, Хонконг остава сърцето на HSBC. През 2015 г. нейните операции на островната територия, които включват дъщерно дружество, наречено Hang Seng Bank, представляват почти половината от глобалните печалби на HSBC, а пазарният му дял в Хонконг намалява този на конкурентите.

На 20 юни 2012 г., същия ден адвокатите на HSBC описват протоколите на банката за изпиране на пари на разследващите в Сената на Capitol Hill, клонът на HSBC в Хонг Конг започва да прехвърля средства за черупкова компания, наречена Trade Leader Corp. Ltd.

Към февруари 2014 г. трансферите в и извън сметките на черупковата компания в Хонконг възлизат на повече от 581 милиона долара.

Записите от досиетата FinCEN показват, че когато служителите на банката за спазване на изискванията в САЩ поискаха информация за това кой е собственик на сметката за големи долари, хонконгските банкери на HSBC просто отговориха, че „ няма налични “.

Според преглед на данните, събрани от медиен партньор на ICIJ, Проектът за отчитане на организираната престъпност и корупцията , Trade Leader Corp. Ltd. е бил основен източноазиатски възел в „Руската пералня“, разтегната мрежа, която е преместила криминално замърсени пари от бивши Съветските държави на Запад. Включен в Хонг Конг, Trade Leader изброява един служител на компанията в своята регистрация през 2015 г. в корпоративния регистър на Хонконг, директор, чийто адрес е апартамент в разпадаща се сграда от съветска епоха в далечния източен руски град Новосибирск.

През 2014 г. корпоративният регистър на Хонг Конг изброи единствения акционер на Trade Leader като компания, наречена INHK Ltd. като „краен действителен собственик“ или UBO.

INHK няма „никаква стопанска дейност и [се използва] за скриване на реалната информация за UBO в [фирмения регистър на HK], пише Алекс Орсо, представител на Intercorp. Той отказа да сподели допълнителна информация за търговския лидер.

Търговският лидер не беше единичен случай. Въпреки че документират само малка част от дейностите на HSBC през този период, досиетата FinCEN разкриват поразителна толерантност към съмнителни клиенти в клона на HSBC в Хонконг.

ICIJ анализира близо 1,5 млрд. Долара транзакции, преминали през черупкови компании, държащи търговски сметки в HSBC Хонг Конг между 2011 и 2016 г. Във всеки случай HSBC е подал SAR, които не са включили фундаментални факти за собствените клиенти на банката в големи долари, включително кой е притежавал сметки, в кои държави са живели собствениците и откъде идват парите.

Докладът на американския сенат за 2012 г. за HSBC подчертава опасността служителите по спазване на банковите изисквания да останат на тъмно относно такава основна информация.

„Споделянето на информация беше едно от основните неща, които HSBC обещаха да направят“, казва Елиз Бийн, водещ автор на доклада на Сената и бивш помощник на тогавашния Сен. Карл Левин, демократ от Мичиган.

Файловете FinCEN показват, че HSBC многократно е нарушил обещанието.

В средата на 2013 г. клиент на компания с черупки, Vic Charm Ltd., изпрати или получи над 80 милиона долара чрез сметки на HSBC в Хонг Конг през първите няколко месеца от пробацията на банката. Служителите по спазване на изискванията на HSBC не изброиха почти нищо за фирмата, освен серия от хонконгски адреси, свързани с нея, и името на собственик, за когото служителите казаха, че не знаят нищо, дори държавата на пребиваване на човека. През 2015 г. прокурорите в Малави твърдят, че компанията-снаряд е получила $ 3,8 милиона в схема за пране на пари от страната, лишена от ресурси.

Делото остава висящо, се казва в изявление на Резервната банка на Малави, която участва в налагането на обвинения за пране.

През февруари 2016 г., много в изпитателния период на HSBC, банковите служители попитаха клона на Хонконг за предполагаема операция по пране, включваща клиент, наречен Enjoy Trading Shanghai Co., но не получиха отговор, преди да подадат SAR един месец по-късно.

През май същата година служителите по спазването на правилата на банката подадоха доклад за бивш клиент на HSBC в Хонг Конг, наречен Alahdin Limited, в който се казва, че в публикуваните в интернет документи се твърди, че повече от половин трилион долара сделки са преминали през компанията. Позовавайки се на информация, получена от клона на HSBC в Хонг Конг, докладът не предлага почти никаква информация за собствеността на компанията, като собственикът на Alahdin е само с име и инициали - „SHAHUL HHM“ - заедно с имейл адрес.

Доклад за подозрителна дейност от май 2016 г., подаден от HSBC. Изображение: Файлове ICIJ / FinCEN

В доклада не се отбелязва, че Alahdin, компания, регистрирана в Хонконг, преди две години е променила името си на Abu Dhabi National Oil Company Ltd. Малко се знае за тази компания, но тя споделя името си с тази, създадена преди десетилетия Pakarab Fertilizers Limited, дъщерно дружество на пакистанската Fatima Group, според уебсайта на групата. През 2012 г. американски военни служители обвиниха операциите по торене на Фатима в осигуряване на химикали, използвани за направата на талибански крайпътни бомби, насочени към американски и други коалиционни сили в Афганистан.

Profit Accounting Company Limited, фирма, която според документите от регистъра на Хонконг е действала като корпоративен секретар на Alahdin, заяви пред ICIJ, че няма данни за това, че някога е работил с фирмата. Fatima Group не отговори на множество искания за коментар.

През юли 2016 г. HSBC подаде доклад за подозрителна дейност на клиент, наречен Cool Distribution Ltd., който е изпратил или получил повече от 92 милиона долара между 2011 и 2015 г. по сметките на банката. Изследването на ICIJ установи, че 19 милиона долара от тази сума са отишли ​​за компания, управлявана от бизнесмен, който е бил осъден по дело за данъчни измами през 2015 г. в Болоня, Италия, включващо италианска организирана престъпност.

SAR изброява три имена за собствениците на Cool Distribution, но без адреси, държава на пребиваване или друга основна информация. Две от имената са свързани със скандал с финансови измами в Хонконг, друго е на руски магнат за интелектуална собственост, който отрече на ICIJ да знае нещо за Cool Distribution. В доклада на HSBC се посочва адрес на компанията в Дубай, но при търсенията в корпоративни регистри в Дубай и Обединените арабски емирства не се открива информация за фирмата.

През март 2017 г. HSBC подаде доклад за друга заподозрена сметка за пране на пари - компания с черупки, наречена Well Fortune HK Ltd., която е преместила повече от 167 милиона долара транзакции през сметки на HSBC за повече от пет години. Банката посочва адреси на компанията в Русия и Хонконг, имейл адрес и име на предполагаем собственик, но не и друга идентификационна информация, включително държавата на пребиваване на лицето.

Записването на Well Fortune през 2014 г. в корпоративния регистър на Хонконг изброява Адриан Матю Брадли, жител на Белиз, като негов единствен акционер. Името на Брадли се появява в архивите на десетки компании, работещи по снаряд по целия свят, според изтекли документи и публични записи. ICIJ изпрати искания за коментар до очевидния имейл адрес на Брадли, но не получи отговор. Брадли е „ примамка “ за украинския олигарх на име Сергий Курченко, според статия, публикувана от Атлантическия съвет, базиран във Вашингтон мозъчен тръст. Украинската прокуратура обвини Курченко в натрупване на милиони долари чрез укриване на данъци и кражба от банкови инвеститори. През март 2014 г. ЕС го санкционира за предполагаемите му връзки с държавната корупция. На следващата година САЩ санкционираха Курченко.

През септември 2013 г., малко преди финансовите регулатори по света да обявят разследване на бизнеса, лидерите на WCM преместиха централата на схемата на Понци от Лос Анджелис в Хонг Конг.

През октомври тогавашният президент на Колумбия Хуан Мануел Сантос обяви , че националната полиция ще започне разследване на предполагаеми незаконни дейности от страна на бизнеса. Три дни по-късно служителите по спазването на HSBC подадоха първия от няколко доклада за подозрителни дейности, свързани с WCM акаунти, отбелязвайки, че над 6 милиона щатски долара транзакции са преминали през една сметка през предходните три месеца. SAR заяви, че при търсене в интернет са разкрити „твърдения на Понци“ срещу бизнеса.

Четири месеца по-късно, през февруари 2014 г., HSBC подаде друг доклад за подозрителна дейност по схемата, заявявайки, че WCM е получил или изпратил 15 милиона долара между 2013 г. и началото на 2014 г. чрез сметката си в HSBC в Хонконг и фирмени сметки в други банки, на които HSBC е предоставял услуги в щатски долари . По това време властите в Перу, Колумбия, Калифорния и Масачузетс започнаха публично гражданско или наказателно разследване на компанията.

И все пак масивни доларови суми продължават да се вливат в сметката в Хонконг.

Шейн Ридел, бивш изпълнителен директор на HSBC, който сега управлява консултантска компания за борба с изпирането на пари в Берлин, казва, че банка в тази ситуация трябва да предприеме действия.

„Ако схемата на Понци е маркирана в една държава, а сметките не са закрити в друга, това не е грешка“, каза Ридел, позовавайки се на често неадекватните системи на банките за анализ и споделяне на информация за съответствие.

Прочетете страница от доклада за подозрителната дейност, подаден от HSBC през 2014 г.  Прочетете документа

През март 2014 г. служителите по спазването на законодателството на HSBC подадоха поредния доклад за подозрителна дейност на WCM, чийто бизнес продължи да бръмчи въпреки интензивния контрол на правоприлагащите органи по целия свят. Четири дни след подаването на доклада американската Комисия по ценните книжа и борсите получи мярка за неотклонение, с която се цели замразяване на банковите сметки на компанията.

Но дори и след заповедта SEC, сметките на WCM в HSBC остават силно активни. Според съдебните документи, по-късно подадени от адвокати, назначени от SEC да търсят възстановяване на жертвите на схемата, WCM източи над 7 милиона долара от сметките през следващата седмица, като балансът му беше нулев.

Заповедта на HSBC за прекратяване и отказване от 2010 г. предвижда, че банката трябва да проучи обработката на призовки и разследвания на правоприлагащите органи. Единадесет дни след мярката за неотклонение, HSBC Хонконг официално отказа да се съобрази с призовка за съдебно дело на американския съд.

„Нашата банка е извън юрисдикцията на американските съдилища“, заяви адвокатската кантора на HSBC в Хонконг в писмо до адвокати, търсещи пари за жертви. До февруари 2015 г. банката не е предоставила информация за сметката на адвокатите. В резултат на това „разходите за проследяване на тези средства в чужбина ще бъдат много скъпи“, заявиха адвокатите в съдебно завеждане на сметките на HSBC и сметка в банка UBS, за която се твърди, че е прехвърлила над 2 милиона долара преводи, свързани с измамата.

SEC твърди, че схемата е използвала сметки в различни банки в допълнение към HSBC, но малко се знае за тези сметки, включително точно колко дълго са оставали активни. Обобщение на съдебно-счетоводния доклад, подаден от назначените от SEC адвокати, се фокусира главно върху сметките на HSBC в Хонг Конг.

Междувременно ръководителите на WCM закупиха голф игрища в Южна Калифорния, домове за милиони долари и свободни земи в окръг Санта Барбара, за които ревностният основател на схемата Минг Сю каза, че ICIJ трябва да се превърне в християнска „общност за грижи и споделяне“.

В началото на 2014 г. 29-годишният Елвис Калехас работи за мечтата си да изгради набор от магазини за търговия на дребно в най-северния район на Боливия. Но той беше принуден да уволни хората, които помагаха за изграждането на проекта, когато спестяванията му от 10 000 долара се изпариха при срива на WCM. „Разбрах, че съм попаднал в капан“, каза Калехас пред ICIJ.

Калехас се озова да тегли заеми, за да покрие внезапната загуба. "Това е много голяма сума пари тук", каза Калехас.

Рейналдо Пачеко, инвеститорът на WCM, убит в окръг Напа, също не беше богат човек. Според местните правоохранителни органи той години наред е търсил бизнес възможности и е вярвал, че WCM е законна инвестиция. По-късно трима души бяха осъдени за отвличането и убийството му.

Минг Сю отрича, че WCM е бил схема на Понци и каза на ICIJ, че SEC го е „ограбила“. Когато се завръща в континентален Китай в началото на 2015 г., той стартира нова версия на WCM там, според китайски съдебни документи. През ноември същата година китайските власти арестуват Сю за свързани финансови престъпления. Впоследствие той е осъден и прекарва три години в затвора.

В китайските съдебни документи по делото на Сю се посочва, че предприятието му в Китай е имало сметки със списък на китайски банки, заедно с една глобална банка: HSBC.

Не можете да накарате мъжа да повярва в нещо, когато заплатата зависи от това той да не вярва.- Майк Коутс

Споразумението за отложено преследване на HSBC от 2012 г. (DPA) беше възложено от прокурорите на Министерството на правосъдието като сериозно наказание - подобно на наказателно докладване на пробационен служител - което донесе както сериозни последици, така и строг надзор. Тя изискваше, например, банката да обвърже бонусите на изпълнителната власт с напредъка на своите системи за изпиране на пари. Най-високите заплати трябваше да бъдат намалени, ако спазването им спадне.

Към 2014 г. HSBC се връща към изплащането на огромни изпълнителни бонуси, включително над 2,5 милиона долара за тогавашния главен изпълнителен директор Стюарт Гъливер. Бонусите бяха толкова големи, че банката трябваше да използва дупка в регламентите на ЕС, целяща да предотврати надвишаването на двойните годишни възнаграждения на банковите изпълнители. Банката заобиколи това, като предостави на своите висши ръководители големи „квоти“.

„HSBC преразгледа съществено подхода си към възнагражденията в контекста на реформите ни за финансова престъпност, за да гарантира, че той отразява нашите очаквания за служителите по отношение на риска и спазването“, каза Хайди Ашли от HSBC. „Както е разкрито в годишния ни отчет и отчети, от 2013 г. част от променливите възнаграждения на нашите изпълнителни директори са изрично свързани с мерки за риск и спазване, за да се подчертае ангажимента на Групата.“ Ашли отбеляза, че новият план за заплащане на изпълнителната власт е оценен от монитора и одобрен от финансовите регулатори на Обединеното кралство.

DPA даде широка свобода на независимия монитор на банката Майкъл Черкаски, който представя на прокурорите годишни прегледи на резултатите на HSBC срещу изпирането на пари. Прегледите са тайни, но кратки резюмета, публикувани в съдебни документи, понякога дават поглед върху недоволството на Черкаски. През 2016 г., например, мониторът спомена „случаи на потенциална финансова престъпност“, възникнали в сметките на HSBC. Той също така постави под въпрос дали HSBC отговаря на всички изисквания на DPA.

Тъй като пробата на HSBC наближи края си през 2017 г., прокурорите размишляваха дали пробата да изтече.

През декември същата година Министерството на правосъдието се съгласи да разреши пробацията на банката да приключи. Банката твърди, че е изпълнила всички свои ангажименти съгласно DPA.

Новината зашемети един старши изпълнителен директор на HSBC за борба с изпирането на пари, който напусна банката малко след изтичането на DPA. Изпълнителният директор, който поиска да говори анонимно от страх от отмъщение от страна на банката, определи Хонконг като епицентър на проблемите с финансовата престъпност на банката и каза, че проблемите там са останали „до голяма степен недокоснати“ по време на наблюдението.

Бившият изпълнителен директор кредитира HSBC за привличането на най-добрите таланти за обръщение към DPA, включително бившата шефка на FinCEN Дженифър Калвъри, но каза, че ръководството на банката често изглежда не е знаело колко трудно е да се приложат промените на земното ниво.

Шестима бивши служители на HSBC, интервюирани от ICIJ, заявиха, че прекратяването на DPA съвпада с широка културна промяна в банката към постигане на печалба спрямо спазването. Те смятат, че смяната включва съкращения, погасяване на договори на служители срещу прането на пари и затваряне на офис за наблюдение на транзакции в Ню Касъл, Делауеър.

HSBC отказа да сподели номера относно персонала си след DPA, но отбеляза, че нейният персонал, отговарящ за финансовите престъпления, е нараснал до приблизително пет хиляди през 2017 г. В коментари на ICIJ банката също така изтъкна инициативи за борба с изпирането на пране, предприети след вдигането на DPA, включително платформа, която стартира през 2018 г. за анализ на социалните мрежи, за да улесни банката да идентифицира клиенти, потенциално замесени в престъпни мрежи. Банката казва, че проверява 689 милиона транзакции в 236 милиона сметки на месец.

В изявление до ICIJ и неговите партньори по докладване Министерството на правосъдието защити своето досие за изпълнителни действия срещу големи банки.

„Министерството на правосъдието отстоява работата си и остава ангажирано с агресивно разследване и преследване на финансови престъпления - включително пране на пари - навсякъде, където го намерим“, каза Мат Лойд, говорител на криминалния отдел на отдела.

След заключението на DPA, банката и властите на САЩ енергично се бориха да запазят мониторинговите доклади на Черкаски в тайна.

През ноември 2015 г. Хюбърт Дийн Мур-младши, собственик на жилище, който съди HSBC, твърдейки, че банката е разгледала неправилно искането му за освобождаване от ипотека, поиска от федерален съдия в Ню Йорк да отпечата един от докладите на Черкаски за HSBC. Съдията се съгласи, но апелативен съдебен състав отмени решението, като се придържа към аргумента на Министерството на правосъдието, че докладът не е документ, който може да бъде освободен. Докладите на Черкаски остават под печат.

През 2019 г. партньорът на ICIJ BuzzFeed News заведе дело за публикуването на окончателния доклад на Черкаски с аргумента, че общественият интерес да разбере правителственото управление на случая HSBC изисква той да бъде разпечатан. Министерството на правосъдието продължава да се бори за запазване на доклада на Черкаски и многократно се опитва да отложи предварителните изслушвания, цитирайки пандемията на коронавируса. Делото е висящо.

Майк Коутс, бивш служител на HSBC, който е работил по спазването на финансовите престъпления по време на DPA и е напуснал банката през 2018 г., каза, че стимулиращите структури, насочени към печалбата, все още могат да отменят борбата срещу финансовата престъпност.

„Не можете да накарате човек да повярва в нещо, когато заплатата зависи от това той да не вярва“, каза Коутс, който отказа да предостави подробности за времето си в банката. „Това е най-голямото предизвикателство, което имате в тази индустрия.“

Сътрудници : Джейсън Леополд, Антъни Кормие, Кира Гърни, Роман Анин, Емилия Диас-Струк, Агустин Армендариз, Делфин Ройтер, Джеймс Оливър, Златна Матонга