8 неща, които трябва да знаете за тъмната страна на най-големите банки в света, както беше разкрито във файловете FinCEN

Това са основните констатации, след като BuzzFeed News работи с повече от 100 новинарски организации, за да разкрие тайните в 2100 поверителни документа, подадени от банки по целия свят.

Джейсън ЛеополдBuzzFeed News ReporterАнтъни КормиеBuzzFeed News ReporterДжон ТемплонBuzzFeed News ReporterТом УорънКореспондент на разследваниятаДжеръми Сингър-ВайнBuzzFeed News ReporterСкот ФамBuzzFeed News ReporterРичард ХолмсРепортер на разследванияАзийн ГорайшиBuzzFeed News ReporterМайкъл СалаBuzzFeed News ReporterТаня КозиреваСътрудник на BuzzFeedЕма ЛупBuzzFeed News Reporter

Публикувано на 25 септември 2020 г. в 6:01 ч. ET

  Алисия Татоне за BuzzFeed News; Гети изображения    

Това е част от разследването на FinCEN Files. За да прочетете повече, щракнете тук . Искате ли да ни помогнете да разкрием корупцията и да държим отговорни най-високите нива на власт? Станете член на BuzzFeed News тук .

 

Тази седмица BuzzFeed News разказа на света за FinCEN Files , разследване, основано на хиляди държавни документи, които BuzzFeed News сподели с Международния консорциум на разследващите журналисти. Разследването обхваща континенти и включва над 100 новинарски организации в 88 държави. С излизането на статиите милиони читатели ги проучиха и избраните служители призоваха за промяна. Ето само част от установеното от разследването:

1

Големите банки по света одобряват трилиони долари подозрителни транзакции въпреки предупрежденията на собствения им персонал, че те могат да бъдат свързани с престъпления. Терористичните мрежи, наркокартелите, организираните престъпни групи и хищните клептократи се възползваха, използвайки американската финансова система, за да измият незаконните си печалби. Банките - и техните акционери - печелят от цялата тази дейност, докато трансферите помагат на тези прословути фигури да сеят мизерия по целия свят.

  Алекс Фрадкин за BuzzFeed News  

Кулата на Bank of America в Ню Йорк.

  2

Правителството на САЩ се информира за тези транзакции чрез „доклади за подозрителни дейности“, които банките подават. Тези доклади са предназначени да подпомогнат борбата срещу изпирането на пари, но експертите казват, че системата съдържа решаваща вратичка: банките са длъжни да подават сигнали до Мрежата за управление на финансовите престъпления на Министерството на финансите или FinCEN - но не и за спиране на подозрителната дейност или за спиране обслужващи сенчести клиенти . Източници казаха на BuzzFeed News, че по-голямата част от тези доклади, известни още като SAR, никога дори не се четат и още по-малко се разследват. (SARs сами по себе си не са доказателство за престъпление, но могат да подпомогнат разследванията и събирането на разузнавателни данни.)

  Алекс Фрадкин за BuzzFeed News  

Виена, Вирджиния, офис на Мрежата за борба с финансовите престъпления или FinCEN, агенция към Министерството на финансите.

  3

Банките понякога не успяват да предприемат дори основни стъпки за изкореняване на финансовите престъпления, като например да определят чии пари действително преместват. Но вместо енергично да предприемат мерки срещу подобни неуспехи, прокурорите са се ангажирали с поредица от скъпи сделки, които дават на банките глоба в размер на малка част от годишните им печалби и втори шанс да изчистят своите действия. Нашите доклади показват, че въпреки тежките приказки, които често ги придружават, тези отложени споразумения за преследване са беззъби. Често банките не успяват да решат проблемите си в определеното време, но последиците, които прокурорите заплашват, никога не се случват.

4

HSBC, най-голямата банка в Европа, получи втори шанс, след като стана ключов финансов канал за наркотрафиканти и перачи на пари. Но дори и с федерален монитор, съдия и прокурори, осигуряващи надзор, HSBC продължи да печели от клиенти, които смяташе за подозрителни.

  Алекс Фрадкин за BuzzFeed News  

HSBC в Ню Йорк.

  5

Нашето разследване установи, че много преди търговията с огледала - една от най-големите схеми за пране на пари в паметта - да се превърне в международен скандал за Deutsche Bank, топ мениджърите там бяха предупредени, че банката е изложена на риск от експлоатация от престъпници. В Standard Chartered , въпреки подадените сигнали за нередности и подадените сигнали до правителството на САЩ, подозрителни клиенти продължават да използват банката и прокурорите установяват, че е разрешила незаконни транзакции за ирански клиенти.

  Алами  

Кристиан Шивинг (вляво), главен изпълнителен директор на Deutsche Bank, и Пол Ахлейтнер, председател.

  6

Проблемите с прането на пари не се ограничават само до една банка или една държава. Разследването на FinCEN Files също документира, че след като са били избрани за неправомерно поведение, JPMorgan Chase, Bank of New York Mellon, HSBC, Standard Chartered и Deutsche Bank продължават да движат пари за заподозрени престъпници.

  Алекс Фрадкин за BuzzFeed News  

The Bank of New York Mellon, Ню Йорк.

  7

Реките от подозрителни пари, циркулиращи по целия свят, се стичат във всяка страна и безброй индустрии, докосвайки познати продукти и компании от спорт до недвижими имоти до ежедневни потребителски стоки. Толкова е разпространено и толкова нерегулирано, че е трудно да се отдели тъмната икономика от това, което хората смятат за легитимна икономика.

  LPHTV / Giphy / Чрез imgur.com     8

Описаните в тази поредица проблеми съществуват от десетилетия. Те няма да бъдат лесни за поправяне и има мощни сили, подредени да поддържат статуквото. Много експерти казват, че преследването на банкови ръководители - което доскоро беше политика на САЩ - би било голяма стъпка в правилната посока. Досиетата FinCEN започнаха да служат като стимулираща сила, тъй като законодателите, защитниците и експертите в САЩ и Великобритания се възползват от шанса за промяна и обмислят различни реформи.

    Брендън Смяловски / Гети изображения, Даниел Лийл-оливас / Гети изображения  

Вляво: американският сенсар Бърни Сандърс и Елизабет Уорън. Вдясно: Мел Стрейд, председател на Министерството на финансите на британския парламент.