Златните визи на България: пропуснати цели и банкова пукнатина 
   
Златните визи на България: пропуснати цели и банкова пуктанина

Bulgaria’s Golden Visas: Missed Targets and a Banking Loophole - OCCRP Golden Visa programs intended to lure foreign investors to Bulgaria have had mixed results, reporters for OCCRP partner Bivol have discovered. One appears to be a flop, and both are vulnerable to a...

   https://www.occrp.org/en/goldforvisas/bulgarias-golden-visas-missed-targets-and-a-banking-loophole

Изглежда, на повърхността, като много за всички участници. Чужденците, които инвестират поне 1 млн. Евро в държавни ценни книжа или които просто депозират парите в българска банка, могат да получат българско гражданство за себе си и за семействата си след 18 месеца. Чужденците получават нови паспорти, България получава толкова много пари.

Сделката е последното повторение на десетилетия натиск от страна на България за Златни визи, които предлагат гражданство в замяна на инвестиции.

Скоростта от 1 млн. Евро бе въведена през 2013 г. и допълва вече съществуващата програма, стартирана по-рано. Новата програма позволи процесът да бъде ускорен до две години, ако кандидатите похарчат допълнителни 500 000 евро.

Но репортерите на "Бивол" откриха данни, които показват, че новата програма е паднала. Те също така откриха вратичка, която позволява на чужденците и в двете програми да отговарят на инвестиционните изисквания с банков заем - което означава, че българското гражданство може да бъде "купено" с малко или никаква реална инвестиция в страната.

Златна гъска ... или Турция?

Планът за ускорена програма бе предложен с много фенове през 2010 г. Божидар Димитров, тогава министър на българите в чужбина, каза пред медиите, че след неговото стартиране планът за нетиране на плана е бил 500 млн. Евро.

Но розовият сценарий на министъра не се е случило.

Репортери от Бивол направиха няколко искания на Министерството на правосъдието за свобода на информацията (FOIA), за да разберат колко успешна е новата ускорена програма. Получените данни в отговор показват, че само 16 души са придобили гражданство, използвайки програмата до края на 2017 г.

Тези, получили гражданство, включват пет руснаци, двама ливанци, двама индианци и по един от Египет, Етиопия, Китай, Украйна, Виетнам, Пакистан и Съединените щати. Тези цифри не отчитат приложения, които все още биха могли да се извършват.

Бързият брой бледнее в сравнение с другите средства на България за предоставяне на гражданство, сред които петгодишната програма "Златна виза" и натурализирането чрез брак.

Само по себе си, броят на руснаците, които са получили българско гражданство, изпреварва многократно бързото число. Общо 861 руски граждани са получили български паспорт по всички възможни начини до септември 2017 г. Министерството на правосъдието няма да каже колко искания за гражданство въз основа на програмата "Златна виза" са висящи.

Числата за чужденците, получили местоживеене чрез петгодишната програма, получени от Министерството на вътрешните работи чрез FOIA, са по-обещаващи. Те показват, че през петте години преди октомври 2017 г. общо 296 чужденци са получили постоянно пребиваване по програмата. От тях 70 са руснаци, 38 са китайци, 32 са пакистанци, 27 са египтяни, 23 са били ливанци.

Според данните програмата е заложила 148 милиона евро за 5 години. Репортери за "Бивол" не успяха да получат брой за това колко хора получиха гражданство - в допълнение към пребиваването си - по програмата.

Измама на инвеститорите?

Но дори и този внушителен звук може да бъде само на хартия. Репортери на "Бивол" са установили, че поне една местен банк е дала заеми в размер до 500 000 евро с годишен лихвен процент от четири процента на потенциални нови българи.

Доказателство за тази аномалия беше открито в доклад за 2012 г. на Българската народна банка (БНБ), националната банка на страната, която първоначално е изтекла през 2016 г.

Докладът на БНБ установи, че Първа инвестиционна банка на България (ПИБ), третата по големина в България активи, е вписала в своя кредитен портфейл 36 т.нар. "Кредити за гражданство", т.е. кредити за заявления за гражданство, в размер на 18,4 млн. Евро.

Не е ясно дали програмата за заеми за гражданство на Fibank все още е в ход или дали повече хора, отколкото изброените 36, може да са участвали в нея. Нито банкови служители, нито правителствени регулатори отговориха на исканията на Бивол за коментар. Също така не е ясно дали други български банки може би са предложили подобни заеми.

Сертификатите, издадени от Министерството на финансите, които доказват, че чуждестранните кандидати за Златни визи държат пари в сметка на ПИБ. Министерството отхвърли искането.

ПИБ е частна собственост на двама български банкери: Цеко Минев и Ивайло Мутафчиев. И двамата са забранени от управленските роли във финансовите институции, защото през 90-те години са фалирали друга банка. Но това не им пречи да бъдат основни акционери в банка.

Репутацията на ПИБ е описана в конфиденциален кабел от 2006 г. на тогавашния посланик на САЩ в София Джон Байърли по следния начин : "[Fibank] се счита, че има един крак в легитимния свят на дребно (това е известно като един от най-агресивните и по- "полирани" банки), както и в мрачното престъпно царство. "

Системата все още работи?

Биволът се стреми независимо да потвърди дали описаната в доклада за 2011 г. задната врата остава отворена, със смесени резултати.

Една адвокатска кантора, която консултира кандидатите от "Златна виза", заявява ясно на своя уебсайт, че такива заеми съществуват и са "агресивно рекламирани", но предупреждава клиентите, че те се считат за незаконни от властите.

За да разследва по-нататък, репортер на Бивол позира като помощник на богат бизнесмен от бивша съветска държава. Той нарече "Гражданство и инвестиции" ООД, агенция, която действа като посредник за услугите на "Златна виза" в България. След като заплати такса от 60 евро чрез Western Union, по телефона му беше разказано, че е възможно да си вземе заеми за гражданство, но не директно от българска банка, защото това е забранено от закона.

Въпреки това, каза агентът, чуждестранна банка от ЕС може да уреди заема.

"Работим с белгийската банка KBC", каза агентът. "Те имат слаб интерес и това е чуждестранна банка. Кредитите от местни банки не се приемат по закон. "Кандидатът заплаща лихвата и такса за агенцията и в края на краищата получава главницата. Резултатът е гражданството на част от цената от 1 милион евро или 500 000 евро.

Запитана от Бивол, Мила Миленова, говорителка на KBC Group в България, енергично отрече, че местните или чуждестранни клонове на КВС правят заеми за гражданство.

Друга интересна бръчка: месечната лихва по банковите заеми от ПИБ е по-малка от 5 000 евро, сумата, която задейства вниманието на финансовите разузнавателни служби. Така парите с неясен произход могат да се използват мълчаливо, за да се купи европейски паспорт и да се ползват с всички привилегии.

Твърденията, че инвеститорите са получили българско гражданство, без всъщност да инвестират, не са нови и в действителност са започнали преди началото на програмата "Златна виза". През 2012 г. парламентарната комисия проведе разследване на гражданството, дадено между 2006 и 2008 г. по друга програма за кандидати, за които се смята, че предлагат за лица, за които се смята, че имат "особени заслуги към българската държава". В тази кохорта обикновено са включени художници, активисти и спортисти. понякога богати инвеститори.

Парламентарните следователи откриха редица много подозрителни одобрения, повечето от които включваха руски кандидати. Сред "новите българи" е богатият руски бизнесмен Сергей Адониев, който е близо до кръга на Путин, получил гражданство през 2008 г. Изследването на Бивол, публикувано през януари, показа, че Адониев никога не е изпълнил обещанието си да инвестира 10 млн. Евро в страната.

Тази история е създадена като част от Глобалния консорциум за борба с корупцията , партньорство между OCCRP и Transparency International.